網(wǎng)上有很多關(guān)于辦理pos機合法用犯法,利用POS機代刷信用卡套現(xiàn)構(gòu)成非法經(jīng)營罪被判刑的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于辦理pos機合法用犯法的問題，今天pos機之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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2、pos機違法嗎
辦理pos機合法用犯法
近日，洱源縣人民檢察院辦理了一起
用POS機代刷信用卡的非法經(jīng)營案，
用POS機幫人代刷信用卡的行為，是否構(gòu)罪呢？
一起來看看吧！
案情簡介
被告人趙某某申領(lǐng)了5臺POS機，并經(jīng)營POS刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。在無真實交易的情況下，為他人辦理代還信用卡、信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，并收取相應(yīng)手續(xù)費。截止至2021年期間，共計幫人代刷信用卡297萬余元，擾亂了市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重。
裁判結(jié)果
我院依法對趙某某提起公訴，洱源縣人民法院經(jīng)審查認(rèn)為趙某某的行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年六個月，緩刑二年六個月，并處罰金3萬元。
檢察官提醒
說到代刷信用卡，大家可能并不陌生，我們經(jīng)常看到有信用卡代還、代刷的廣告，事實上信用卡的代刷行為，其本質(zhì)已經(jīng)擾亂了金融管理秩序和市場秩序，我們不能忽視其存在的法律風(fēng)險。不管是利用POS機專門經(jīng)營代刷業(yè)務(wù)的商家還是套取現(xiàn)金的持卡人都有可能觸犯法律，構(gòu)成刑事犯罪，在此提醒大家日常生活中要正確使用信用卡，規(guī)范使用POS機。
法律鏈接
最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定，違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失十萬元以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條
違反國家規(guī)定，有以下非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
1
未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
2
買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可或者批準(zhǔn)文件的；
3
未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
4
其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
2022年第45期
pos機違法嗎
個人使用橘櫻POS機并不犯法。但是如果你通過POS機幫助他人非法套現(xiàn)就違法，可能涉及到非法經(jīng)營。
還有一點就是如果你所使用的POS機存在跳碼或者套碼的情況，你的信用卡隨時都有可能會被銀行風(fēng)控的危險，比如降額或者給你直接封卡。
因為跳銀乎碼和套碼的POS機，其交易存在很大風(fēng)險，比如商戶虛假，商戶編號帶有特殊符號，商戶的地區(qū)與你所在地區(qū)不匹配等等。銀行通過對比，就知道你在使用POS機進行非法套現(xiàn)，就會對你進行風(fēng)控。
因此，個人使用POS機刷卡，一定得用正規(guī)的百分百不跳碼的POS機才可以。
什么樣的POS機才是不跳碼的POS機，其簡稱為BTMPOS。某度上關(guān)于其標(biāo)準(zhǔn)是：
所交易的每個商戶都必須是標(biāo)準(zhǔn)類商戶，不能出現(xiàn)優(yōu)惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實，無虛假，編造出來的商戶名稱。能夠在工商信息網(wǎng)等平臺上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號必須為純數(shù)字，不能存在字母或者其他特殊符號替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區(qū)的才可以，比如你人在上海浦東，結(jié)果刷了鋒伍悉個北京的商戶。那……
所以說，如果你使用的POS機不跳碼，是正規(guī)的支付公司的產(chǎn)品，那完全可以放心使用。否則迎接你的，只有銀行的嚴(yán)厲制裁和風(fēng)控。
網(wǎng)銷pos機有什么處罰？
個人買賣pos機并不違法，但使用pos機惡意套現(xiàn)就是違法行為。
根據(jù)《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》：
第十二條 違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機構(gòu)資金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構(gòu)經(jīng)濟損失五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
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