嚴(yán)查pos機(jī)雷區(qū),央行發(fā)文嚴(yán)查網(wǎng)絡(luò)支付賭博

新聞資訊 | 2023-03-27 08:13 | 投稿人：pos機(jī)之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于嚴(yán)查pos機(jī)雷區(qū),央行發(fā)文嚴(yán)查網(wǎng)絡(luò)支付賭博的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于嚴(yán)查pos機(jī)雷區(qū)的問題，今天pos機(jī)之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、嚴(yán)查pos機(jī)雷區(qū)

2、我信用卡老在一個(gè)POS機(jī)上面大額消費(fèi)好嗎

3、別人有我的手持身份證圖片和銀行卡號(hào)和姓名會(huì)怎么樣？

嚴(yán)查pos機(jī)雷區(qū)

網(wǎng)上近日流傳的一則央行文件顯示，支付司給上海、天津、營(yíng)業(yè)管理部、深圳、浙江、四川的央行分支機(jī)構(gòu)發(fā)函，要求查處違規(guī)涉賭問題。

文件顯示，近期公安部偵破幾起跨境賭博案件，一些參賭人員和經(jīng)營(yíng)賭博網(wǎng)站或場(chǎng)所的犯罪分子利用支付機(jī)構(gòu)提供的支付結(jié)算服務(wù)劃轉(zhuǎn)賭資。

公安部治安管理局已經(jīng)將這些涉嫌違法違規(guī)的支付機(jī)構(gòu)信息向央行支付司進(jìn)行了通報(bào)，按照屬地管理原則，央行支付司將涉案支付機(jī)構(gòu)的案情反饋至以上七個(gè)地區(qū)的當(dāng)?shù)厝诵校⒁髮?duì)涉及的支付機(jī)構(gòu)違規(guī)問題依法查處。

央行早在2012年就下發(fā)《關(guān)于提示利用支付機(jī)構(gòu)從事網(wǎng)絡(luò)賭博有關(guān)資金交易風(fēng)險(xiǎn)的通知》，向支付機(jī)構(gòu)提示了以下八種風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

（一）客戶使用偽造身份證件或他人（機(jī)構(gòu)）身份證件申請(qǐng)支付服務(wù)。

（二）資金交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出和（或）集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的特征。

（三）賬戶呈現(xiàn)過渡特征，大額資金當(dāng)天到賬當(dāng)天轉(zhuǎn)出，賬戶不留余額或少留余額。

（四）交易金額為一定金額的整數(shù)倍，或接近于一定金額的整數(shù)倍（如199元、201元等）。

（五）資金交易金額、頻度與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容、經(jīng)濟(jì)行為等明顯不符。

（六）資金交易呈現(xiàn)較明顯的周期性，如每隔一段固定時(shí)間進(jìn)行賬戶充值或轉(zhuǎn)賬等。

（七）短期內(nèi)在少數(shù)POS機(jī)上出現(xiàn)大量借記卡交易。

（八）交易時(shí)間與體育彩票開獎(jiǎng)時(shí)間、境外主要博彩機(jī)構(gòu)開獎(jiǎng)時(shí)間、重大體育賽事確定結(jié)果時(shí)間等具有高度關(guān)聯(lián)性。

此次央行文件還透出以下四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)：

1．特約商戶網(wǎng)站建成時(shí)間短，制作粗糙，無公司介紹、聯(lián)系方式等基本信息。

2．特約商戶網(wǎng)站需注冊(cè)登錄后才能瀏覽商品或服務(wù)。

3．未經(jīng)審核批準(zhǔn)，擅自變更網(wǎng)址、經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品或服務(wù)項(xiàng)目。

4．交易金額與產(chǎn)品或服務(wù)價(jià)格存在較大差異，經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品無法下單交易。

央行指出，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真落實(shí)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，建立健全反洗錢內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)客戶和特約商戶的客戶身份識(shí)別，強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測(cè)分析，提高工作人員反洗錢意識(shí)。

另外，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核特約商戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得為涉嫌存在未經(jīng)國(guó)家許可擅自發(fā)行彩票、以有獎(jiǎng)銷售（競(jìng)猜）為名非法發(fā)行或變相發(fā)行彩票、以可兌換的虛擬貨幣進(jìn)行競(jìng)猜等違法問題的商戶提供支付服務(wù)。

我信用卡老在一個(gè)POS機(jī)上面大額消費(fèi)好嗎

容易被銀行認(rèn)定為套現(xiàn)。

如果持卡者出現(xiàn)了橋中每次刷卡都是大額整數(shù)金額、每月固定在某一臺(tái)POS機(jī)進(jìn)行幾筆大額刷卡等情況，就極有可能誤踩信用卡降額的“雷區(qū)”。不少銀行都制定了多種信用卡監(jiān)控措施，對(duì)各類疑似套現(xiàn)的賬戶會(huì)采取降額甚至直接封卡的措施。

一家股份制銀行信用卡中心的工作人員介紹，如果兩筆金額都是較大的整數(shù)金額，并且是同一天在同一臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行的，很可能被銀行認(rèn)為是套現(xiàn)。

業(yè)內(nèi)人士介紹，正常情況下，多數(shù)持卡人是不會(huì)把每個(gè)月的信用額度都用完的，如果持卡人連續(xù)幾個(gè)月都有大額消費(fèi)，消耗固定額度的80%以上且每仿消冊(cè)次刷卡金額都是像5000元、1萬元這樣的整數(shù)金額，就可能引起銀行的“重點(diǎn)關(guān)注”。

銀行人士介紹，如果正常的刷卡行為被備宏誤認(rèn)為是套現(xiàn)，持卡人可馬上撥打發(fā)卡銀行的客服電話，把消費(fèi)情況說明清楚并提供相應(yīng)的交易單據(jù)，正常情況下都可以恢復(fù)到原來的額度。

擴(kuò)展資料：

刷信用卡的注意事項(xiàng)：

1、額度很大，刷卡很少

業(yè)內(nèi)人士表示，很多人渴求大額信用卡，并不是因?yàn)轭~度真的不夠刷，而是與別人相比后總覺得額度低。其實(shí)銀行之所以審批大額卡，初衷還是希望持卡人能夠有效利用額度。假設(shè)審批了2萬元的額度，而實(shí)際上每月消費(fèi)占不到30%，長(zhǎng)此以往就很有可能被銀行降額。

2、逾期還款或欠款不還

經(jīng)常逾期還款，銀行會(huì)認(rèn)為持卡人不具備按時(shí)還款的能力，則降低其授信額度。為了防止持卡人繼續(xù)拖欠更多的錢，銀行會(huì)降低其額度，甚至凍結(jié)信用卡。

3、信用卡進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)交易

套現(xiàn)這種事，銀行雖然看不到，但是能感受到。比如，每個(gè)月固定在某一臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行幾筆大額刷卡，且信用卡平時(shí)在其他商戶消費(fèi)不多。這樣的交易行為帶有很明顯的套現(xiàn)嫌疑。