pos機(jī)購買地址,男子購買POS機(jī)刷卡套現(xiàn)

新聞資訊 | 2023-03-31 09:37 | 投稿人：pos機(jī)之家

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本文目錄一覽：

1、pos機(jī)購買地址

2、pos機(jī)在哪里辦理

3、POS機(jī)如何申請？

pos機(jī)購買地址

新民晚報(bào)訊（通訊員胡佳瑤記者江躍中）為了獲得信用卡消費(fèi)積分，同時(shí)提高信用卡消費(fèi)額度，被告人賈某從POS機(jī)銷售代理田某（已判決）處，購得POS機(jī)一臺用于信用卡套現(xiàn)，結(jié)果套現(xiàn)款項(xiàng)被上家截留，經(jīng)田某教唆向銀行申請拒付退款，致使第三方支付服務(wù)公司利益受損。日前，黃浦區(qū)檢察院對被告人賈某以涉嫌詐騙罪提起公訴。

圖說：男子購買POS機(jī)刷卡套現(xiàn)被公訴黃浦區(qū)檢察院供圖

購買POS機(jī)刷卡套現(xiàn)

被告人賈某本有份正當(dāng)?shù)墓ぷ鳌?019年1月，賈某通過QQ搜索關(guān)鍵詞“信用卡積分”，加入了“里程、積分交流群”，結(jié)識了群主田某。

田某經(jīng)常在群里發(fā)布低費(fèi)率刷POS機(jī)的廣告，賈某此前有多次購買POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的成功經(jīng)驗(yàn)，他便從田某處花費(fèi)300元購買了一臺POS機(jī)。兩人約定賈某必須每天刷卡2萬元以上，費(fèi)率0.3%，套現(xiàn)返款第二天到賬。據(jù)賈某供述，初時(shí)，他經(jīng)常分多筆小金額刷卡套現(xiàn)，均在第二天收到回款。然而，2019年3月的一天，“我刷的好幾筆共4萬多元沒到賬，第二天也沒到賬，群里的人都沒到賬?！?/p>

申請退款公司受害

沒多久，田某告知賈某上家博X公司因?yàn)榕灿每蛻籼赚F(xiàn)款用于投資，導(dǎo)致資金鏈斷裂，無法正常向客戶返還套現(xiàn)款。田某教唆賈某通過申請銀行調(diào)單拒付獲得退款?！疤锬辰涛姨顚懱摷倬芨独碛?，比如謊稱在飯店刷卡消費(fèi)，交易失敗但扣款成功，錢沒有返還等，申請銀行協(xié)助退款?！辟Z某稱用上述理由向銀行申請拒付均成功收到退款，共計(jì)人民幣6萬余元。

2020年4月，一家第三方支付服務(wù)有限公司，收到多家銀行卡中心發(fā)來的大批量銀行拒付交易，時(shí)間集中、均為同人使用不同銀行卡、單筆拒付金額大等情況。各家銀行遂按規(guī)則扣取該第三方支付服務(wù)公司的銀行備付金，退至申請人信用卡賬戶內(nèi)。公司因此損失了數(shù)十萬元，經(jīng)自查發(fā)現(xiàn)，有人使用網(wǎng)上申訴系統(tǒng)漏洞進(jìn)行詐騙，遂委派員工報(bào)案。

完善證據(jù)鏈難逃罪

2022年3月，黃浦區(qū)檢察院對該案進(jìn)行審查起訴。賈某到案后，在審查逮捕階段如實(shí)供述自己的罪行，并退賠全部違法所得。然而，在審查起訴階段，以自己只是在追回?fù)p失且已退賠為由拒不認(rèn)罪。

檢察官自行補(bǔ)充偵查，通過與被害公司員工聯(lián)系，了解被害公司POS機(jī)資金流轉(zhuǎn)過程和拒付申請流程，確認(rèn)被害單位身份和實(shí)際損失金額。又通過相關(guān)銀行流水、拒付申請材料、退單證明、與田某微信聊天記錄等均證明賈某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、騙取被害單位錢款的行為，數(shù)額巨大，已觸犯《中華人民共和國刑法》。

檢察官提醒

信用卡套現(xiàn)雖然能解一時(shí)之急，但卻是違法行為，輕則影響征信，重則面臨牢獄之災(zāi)。本案中，賈某使用信用卡套現(xiàn)，將錢款直接打入陌生賬戶的行為，隨時(shí)面臨財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。而后，他明知錢款已經(jīng)被上家截留，又聽從挑唆，向銀行申請拒付退款，致使第三方支付服務(wù)公司的利益受損，涉嫌詐騙犯罪。在日常生活中，我們要科學(xué)認(rèn)識信用卡功能、合理使用信用卡、樹立正確的消費(fèi)觀念，切勿因小失大，走向違法犯罪。

pos機(jī)在哪里辦理

一般正規(guī)祥森辦理POS機(jī)要需要在銀行辦理。一般辦理POS機(jī)分個(gè)人和單位兩種，但是申請和辦理的程序是一樣的，需要提交申請和審核等，等申請審核通過以后，銀行會按照程序進(jìn)行辦理安裝，安裝后就可以使用銀聯(lián)的POS機(jī)。

申請銀聯(lián)POS機(jī)的材料：

1、辦理POS機(jī)要申請銀聯(lián)POS，銀聯(lián)的銀行去開戶，等開戶完成后，準(zhǔn)備申請銀聯(lián)POS機(jī)，不然是無法申請的。

2、根據(jù)申請人和機(jī)構(gòu)的不同，需要準(zhǔn)備的材料有所不同，但是一般需要的是營業(yè)執(zhí)照、身份證、手持身份證的照片、銀行卡。

3、填寫POS機(jī)安裝申請表。填張表格“POS機(jī)安裝申請表”，將POS機(jī)安裝申請表填寫完成。

4、選擇一家可以辦理銀聯(lián)POS機(jī)的銀行。需要考慮各家銀聯(lián)的銀行，辦理銀聯(lián)POS機(jī)的收費(fèi)和服務(wù)情況，選擇一家收取費(fèi)用較低，而且服務(wù)態(tài)度好的銀行。

提交材料和申請表交給銀行，并現(xiàn)場審核材料

1、將準(zhǔn)備好的材料和申請表，一起交到辦理POS機(jī)的窗口。工作人員會現(xiàn)場審核提交的材料，和申請人進(jìn)行對比。只要材料沒有問題，申請表填寫完整，真實(shí)有效，就可以現(xiàn)場審核通過，但還不能辦理成功，還要等待消息。

2、等待審核通過。銀行會對提交的材料和實(shí)際情況，進(jìn)行全方位的審核。

3、審核通過安裝服務(wù)，申請成功銀聯(lián)POS。最后審核通過銀行就會安排工作人員安裝POS機(jī)，并保證使用正常。還會告訴我們要如何使用，需要注意哪些事項(xiàng)。安裝完畢，就可以正常使用。

企業(yè)申請辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)，銀行的要求比較多。例如銀行要求企業(yè)已在本銀行開立對公結(jié)謹(jǐn)正畝算帳戶，或者要求企業(yè)有固定的經(jīng)營場所，還有一些銀行會要求企業(yè)有一定的經(jīng)營規(guī)模及持續(xù)經(jīng)營能力才給辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)。

擴(kuò)展資清鍵料：

公司辦理pos機(jī)請備齊以下材料：

1、營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）

2、銀行開戶許可證（復(fù)印件）

3、法人身份證（復(fù)印件）

4、公章或法人章（簽合同蓋章用）

央行:商戶要通過正當(dāng)渠道申請和安裝POS機(jī)--金融--人民網(wǎng)