網(wǎng)上有很多關(guān)于華夏pos機(jī)一手?jǐn)?shù)據(jù)信息,打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于華夏pos機(jī)一手?jǐn)?shù)據(jù)信息的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!

本文目錄一覽：

1、華夏pos機(jī)一手?jǐn)?shù)據(jù)信息

華夏pos機(jī)一手?jǐn)?shù)據(jù)信息

本報(bào)記者 劉歡 見(jiàn)習(xí)記者 李如是

5月31日，《證券日?qǐng)?bào)》記者從華夏銀行昆明分行獲悉，該行正在健全反詐工作機(jī)制，切實(shí)做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，具體包括：狠抓源頭治理、開(kāi)展存量賬戶(hù)排查、提升民眾防范意識(shí)等三方面措施。

首先，華夏銀行昆明分行切實(shí)加強(qiáng)源頭管控，做實(shí)做透開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查，強(qiáng)化客戶(hù)基礎(chǔ)信息的核查驗(yàn)證，保證個(gè)人客戶(hù)僅需提供身份證即可開(kāi)戶(hù)的基礎(chǔ)上，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)詢(xún)問(wèn)采集客戶(hù)工作單位、居住地址、職業(yè)等信息，通過(guò)對(duì)歷史風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，制定重點(diǎn)客群風(fēng)險(xiǎn)防控識(shí)別要求。

同時(shí)通過(guò)合理配置賬戶(hù)功能，建立賬戶(hù)分級(jí)分類(lèi)管理機(jī)制，對(duì)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)并實(shí)施動(dòng)態(tài)化、差異化管理，根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)配置相應(yīng)的賬戶(hù)功能，審慎與客戶(hù)約定非柜面業(yè)務(wù)的交易限額、交易核驗(yàn)方式等。對(duì)于建立新開(kāi)的個(gè)人賬戶(hù)，還通過(guò)回訪機(jī)制于新開(kāi)賬戶(hù)后3個(gè)工作日、14個(gè)工作日進(jìn)行電話回訪，核實(shí)電話是否正常接通，賬戶(hù)是否為本人使用。

其次，華夏銀行昆明分行實(shí)時(shí)全面細(xì)致開(kāi)展存量賬戶(hù)排查工作。一方面針對(duì)目前涉案賬戶(hù)呈現(xiàn)從新開(kāi)賬戶(hù)向存量賬戶(hù)激活轉(zhuǎn)移的特征，持續(xù)推動(dòng)長(zhǎng)期不動(dòng)戶(hù)、一人開(kāi)立多個(gè)I類(lèi)戶(hù)等賬戶(hù)清理工作。對(duì)符合清理?xiàng)l件的賬戶(hù)采取銷(xiāo)戶(hù)、降級(jí)、暫停非柜面等措施，有效阻斷利用存量賬戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)。另一方面逐項(xiàng)對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)核查要求，對(duì)賬戶(hù)基礎(chǔ)信息、交易情況、聯(lián)系電話、POS商戶(hù)、無(wú)證支付、跨境交易等全面摸排，發(fā)現(xiàn)可疑立即核實(shí)，確認(rèn)異常立即管控。

值得一提的是，為提升風(fēng)險(xiǎn)管控效能，該行還加大科技投入，豐富監(jiān)控預(yù)警手段，在原有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系基礎(chǔ)上開(kāi)發(fā)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警系統(tǒng)，建立數(shù)據(jù)集市，同時(shí)匹配IP信息和地址信息等專(zhuān)項(xiàng)數(shù)據(jù)庫(kù)，專(zhuān)門(mén)對(duì)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)資金交易進(jìn)行自動(dòng)監(jiān)測(cè)、篩查、預(yù)警，結(jié)合人工核查分析，對(duì)符合涉賭涉詐可疑交易的賬戶(hù)及時(shí)管控。

最后，華夏銀行昆明分行通過(guò)常態(tài)化開(kāi)展各類(lèi)宣傳活動(dòng)，分支行協(xié)同推進(jìn)，有效提高客戶(hù)及周邊社區(qū)居民識(shí)騙防騙能力，守住客戶(hù)“錢(qián)袋子”。

在廳堂，該行充分利用陣地宣傳作用，播放各類(lèi)宣傳視頻，向客戶(hù)宣傳與日常生活息息相關(guān)的防范小技巧；另一方面，該行還通過(guò)H5、微信公眾號(hào)、抖音等多元化方式，發(fā)布反詐拒賭短視頻、動(dòng)漫、互動(dòng)答題等宣傳作品，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。

（編輯 田冬）

以上就是關(guān)于華夏pos機(jī)一手?jǐn)?shù)據(jù)信息,打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于華夏pos機(jī)一手?jǐn)?shù)據(jù)信息的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！