網(wǎng)上有很多關(guān)于調(diào)單后發(fā)現(xiàn)pos機套卡,利用POS機非法套現(xiàn)千萬元的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于調(diào)單后發(fā)現(xiàn)pos機套卡的問題，今天pos機之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
調(diào)單后發(fā)現(xiàn)pos機套卡
東北網(wǎng)8月5日訊 (記者 唐繼厚)“急需現(xiàn)金？信用卡債務(wù)無法及時償還？需要大額資金卻不能獲得銀行貸款？我們幫您解難……”哈爾濱市巴彥縣巴彥鎮(zhèn)一家商服門口懸掛著這樣的標語，民警覺察到這其中必有貓膩。
7月19日下午，哈爾濱市巴彥縣公安局經(jīng)偵大隊民警在日常排查走訪中發(fā)現(xiàn)，一家誠信貸款公司門口掛著“信用卡代還、信用卡提現(xiàn)”等字樣的標語，且出入人員較為復(fù)雜。于是，民警決定展開調(diào)查。
經(jīng)調(diào)取該公司工商營業(yè)執(zhí)照顯示，其經(jīng)營范圍為從事商務(wù)信息咨詢，法人代表為趙某榮、馬某峰。同時，民警在調(diào)查另一件惡意透支案件時，也從嫌疑人供述中得知，其曾在誠信小貸內(nèi)用信用卡套取過現(xiàn)金。兩個線索相互印證，誠信貸款疑點重重，民警決定前往“探底”。
著便裝的民警以咨詢業(yè)務(wù)的名義進入該公司，發(fā)現(xiàn)公司辦公桌上擺放了數(shù)臺POS機，旁邊散落了一些刷卡流水小票，工作人員介紹可以刷信用卡，需要收取1-2%的手續(xù)費。由于對陌生人警惕性極高，并不肯透露更多細節(jié)。
民警對桌上散落的一部分流水單開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些POS機均為跳碼機、商戶注冊信息、注冊地址均為虛構(gòu)。流水單顯示該POS機刷卡數(shù)額巨大，而且刷的全是信用卡，少則兩三千，多則幾萬元。民警初步斷定這些是用來非法套取現(xiàn)金的POS機。
在掌握大量線索后，民警快速精準出擊，一舉將犯罪嫌疑人陳某、張某鳳等抓獲，現(xiàn)場查獲涉案POS機11臺、銀行卡185張、POS機憑條千余張、手機10部、刷卡明細賬簙14本。
經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人陳某交代，他幾年前通過朋友了解到可以通過注冊公司申請POS機幫別人信用卡套現(xiàn)獲利的“商機”，他開公司并沒有本本分分地做生意，而是在正常業(yè)務(wù)范圍外，開辟了另一條“生財之道”。誠信小貸實際注冊信息為曉峰商務(wù)信息咨詢室，2021年8月以來，其利用巴彥縣晨峰辦公用品店等名稱申請了11臺POS機，并開始經(jīng)營非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，從中收取1%—2%的手續(xù)費。據(jù)初步統(tǒng)計，截至目前已非法套現(xiàn)數(shù)額達千萬余元，非法獲利約6萬元。
經(jīng)訊問，陳某等人分別交代了以虛假交易的方式，使用POS機非法從事資金結(jié)算、套現(xiàn)、信用卡代還、養(yǎng)卡等業(yè)務(wù)，并從中收取手續(xù)費的犯罪事實。目前，該案涉案人員均被公安機關(guān)依法采取刑事強制措施。
民警提示：利用POS機套現(xiàn)、幫助他人套現(xiàn)、代還信用卡等行為，嚴重擾亂市場秩序的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
持卡消費要量力而行、合法使用，不能出租、出借、轉(zhuǎn)讓信用卡，更不能參與非法套現(xiàn)。持卡人應(yīng)該妥善保管好自己的銀行卡和身份信息，切勿相信“養(yǎng)卡”或者“代為還款”等廣告宣傳，勿將個人身份信息、銀行卡賬號和密碼泄露給他人，以免遭受財產(chǎn)損失。
（東北網(wǎng)）
轉(zhuǎn)自：北青網(wǎng)
聲明：本號轉(zhuǎn)載稿件僅供交流學(xué)習(xí)，所載版權(quán)歸原作者所有，如來源標注錯誤或侵犯到您的權(quán)益，煩請私信告知，我們將于第一時間刪除！
使用pos機套現(xiàn)是什么行為
使用pos機套現(xiàn)是違法行為。
只要是用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益的都屬于套現(xiàn)行為。套現(xiàn)是指違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛擬交易套取現(xiàn)金。
POS機套現(xiàn)實質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機構(gòu)無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。
非法中介、商戶使用POS機套現(xiàn)。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現(xiàn)金額0.8%至2%收取手續(xù)費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
克隆POS機犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請信用卡及POS機后，通過刷卡購物等手段取得商戶POS機刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機信息，通過某種技術(shù)手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機內(nèi)參數(shù)修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對上次交易進行撤銷或退貨操作。
利用程序時間差詐騙。不法分子利用POS機、銀聯(lián)與銀行系統(tǒng)信息傳遞的幾分鐘時間差，進行套現(xiàn)。一般與卡主合謀，由卡主持現(xiàn)金到銀行柜臺存入賬號，嫌疑人在其他地方與此同時用資金積累好的POS機刷卡將錢轉(zhuǎn)出。而后在銀行柜臺的卡主以填錯賬號等由而拒絕簽名，將錢取回或存入其他賬號。而POS機的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯(lián)系統(tǒng)反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺。
收銀員以用POS機為客戶刷卡結(jié)算之機竊取銀行卡信息。在現(xiàn)實生活中，人們常會到酒店、商場、超市等銀行特約商戶刷卡消費。而少數(shù)收銀員利用這個時機，趁持卡人酒后無防范意識。
法律依據(jù)
《中華人民共和國刑法》
第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
（梁稿橡一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及橡旁其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者敬友批準文件的；
（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。
pos機被風控如何解除？
如果POS機被風控了，需要聯(lián)系相關(guān)的POS機服務(wù)商或銀行解除風控。一般來說，POS機被風控的原因可能是因為卡機被黑客篡改，或者使用的信用卡存在異常操作等原因。
解除風控的具體流程可能因服務(wù)商或銀行而異，一般需要提供身份證明、商戶證明以及相關(guān)交易明細等資料，以便服務(wù)商或銀行進行審核和確認。審核通過后，服務(wù)商或銀行會協(xié)助解除風控，并恢復(fù)POS機的正常使用。
在使用POS機時，應(yīng)該遵守相關(guān)規(guī)定和操作流程，確保交易的合法性和安全性。同時也應(yīng)該保護好POS機的安全，避免被黑客攻擊和篡改。
以上就是關(guān)于調(diào)單后發(fā)現(xiàn)pos機套卡,利用POS機非法套現(xiàn)千萬元的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于調(diào)單后發(fā)現(xiàn)pos機套卡的知識，希望能夠幫助到大家！
