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pos機(jī)刷進(jìn)去了兩萬(wàn)
來(lái)源：【新華法治】
近年來(lái)，各大銀行推出了信用卡積分兌換實(shí)物或虛擬權(quán)益的活動(dòng)，“積分當(dāng)錢花”讓 “羊毛黨”收獲快樂(lè)的同時(shí)，也被不少違法犯罪分子盯上了，他們通過(guò)制造虛假交易來(lái)騙取信用卡積分。2023年3月17日，經(jīng)江蘇省無(wú)錫市梁溪區(qū)檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處被告人徐某有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金20000元。
徐某和妻子作為普通工人，收入水平不高，每月要承擔(dān)高額的房貸和孩子的生活費(fèi)，生活經(jīng)常入不敷出。2017年開始，徐某申請(qǐng)了十余張信用卡，通過(guò)“以卡養(yǎng)卡”的方式來(lái)維持生活開支。
2018年10月，一次偶然的機(jī)會(huì)，徐某看到某銀行推出了一款超市聯(lián)名信用卡，刷卡積分可以兌換超市刷卡金，他便動(dòng)起了“薅銀行羊毛”的心思。根據(jù)積分兌換規(guī)則，消費(fèi)1元累積1積分，累積200積分兌換1元刷卡金，僅靠正常消費(fèi)顯然 “薅不到什么羊毛”。為了獲取更多的積分，徐某想到了一個(gè)辦法，他先為自己和妻子辦理了兩張聯(lián)名信用卡，隨后冒充個(gè)體工商戶的身份，在網(wǎng)上辦理了兩臺(tái)POS機(jī)，通過(guò)頻繁“自刷自還”的方式，虛構(gòu)交易流水，套取信用卡消費(fèi)積分453萬(wàn)分，并利用上述積分兌換刷卡金，非法獲利2萬(wàn)余元。
2021年10月，銀行通過(guò)賬戶監(jiān)控發(fā)現(xiàn)徐某名下多張信用卡交易存在異常。銀行卡之間存在頻繁的轉(zhuǎn)賬交易，有套現(xiàn)還款的嫌疑。經(jīng)核查，兩年來(lái)，徐某名下的信用卡每月消費(fèi)10萬(wàn)元，均達(dá)最大消費(fèi)限額，且主要交易均在其名下的POS機(jī)完成，明顯為虛假交易。
該案移送至梁溪區(qū)檢察院審查起訴后，承辦檢察官通過(guò)核對(duì)信用卡交易流水、POS機(jī)交易記錄、刷卡金兌換記錄，構(gòu)建起完整的證據(jù)鏈條。同時(shí)，檢察官深入釋法說(shuō)理，引導(dǎo)徐某退出違法所得，為被害單位挽回?fù)p失2.2萬(wàn)余元。2023年2月28日，梁溪區(qū)檢察院以徐某涉嫌詐騙罪將其提起公訴。法院公開開庭審理此案，鑒于徐某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，退贓退賠，法院最終作出了上述判決。
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