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pos機提現(xiàn)需要證持卡人4要素
金融服務回歸初心，知識宣教賦能社會，中國建設銀行遼寧省分行與遼寧衛(wèi)視攜手打造大型公益類金融消保宣教節(jié)目《財經零距離》。
第二十八期 《信用卡套現(xiàn)的識別與風險》
近年來信用卡業(yè)務蓬勃發(fā)展，但在使用信用卡過程中出現(xiàn)的問題，也是日益凸顯，使用信用卡都需要防范什么樣的陷阱和風險。
本期《財經零距離》帶您探索答案。
信用卡套現(xiàn)是指持卡人利用POS機或通過其他非法及不正當?shù)氖侄螌y行授予的信用額度內的資金以現(xiàn)金方式套取，同時不支付銀行提取費用的行為，信用卡套現(xiàn)主要涉及信用卡詐騙罪，還有可能涉及騙取貸款罪、妨害信用卡管理罪和非法經營罪。
《刑法》 第一百九十六條規(guī)定有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：
（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；
（二）使用作廢的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）惡意透支的。
既然套現(xiàn)行為將會帶來如此嚴重的后果，那么持卡人的哪些行為會被認定為套現(xiàn)呢？
一是使用POS機刷卡套取現(xiàn)金，
二是通過第三方支付平臺，利用虛假交易套取信用卡額度，
三是通過信用卡消費，以現(xiàn)金退款方式套取現(xiàn)金。
那么信用卡套現(xiàn)對于持卡人而言會帶來哪些潛在的風險呢？
一是持卡人敏感信息會有泄露的風險，持卡人委托中介機構套現(xiàn)過程中，信用卡號、有效期、安全碼等個人敏感信息極易泄露，存在個人信息被倒賣，信用卡被盜刷的風險。
二是套現(xiàn)也可能影響個人征信，銀行交易監(jiān)測系統(tǒng)會對刷卡數(shù)據進行監(jiān)控，一旦確認屬于套現(xiàn)行為，就會采取信用卡降額、凍結甚至停用等風險管理措施。
信用卡套現(xiàn)風險巨大，易泄露信息引發(fā)盜刷或詐騙，影響個人征信降低信用評價，若信用卡套現(xiàn)的數(shù)額較大，情節(jié)嚴重，還可能觸犯刑法。
建設銀行溫馨提示：
珍貴存款不容易，國家立法出條例。
遇到問題莫慌張，存款保險有保障。
金融消保宣教節(jié)目《財經零距離》，囯有大行帶您探索金融知識，每周五晚18:15，敬請關注遼寧衛(wèi)視！
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