網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)投訴哪個(gè),利用POS機(jī)套現(xiàn)1700萬元 九江首個(gè)信用卡套現(xiàn)案開審的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)投訴哪個(gè)的問題，今天pos機(jī)之家(www.shineka.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來看下吧!
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pos機(jī)投訴哪個(gè)
利用POS機(jī)套現(xiàn)1700萬元
涉嫌非法經(jīng)營(yíng)，我市首個(gè)信用卡套現(xiàn)案件開庭審理
九江新聞網(wǎng)訊（記者 尹歆/文 謝文/攝）“1年時(shí)間，使用POS機(jī)累計(jì)非法套現(xiàn)1700余萬元。”5月28日，潯陽(yáng)區(qū)人民法院一號(hào)審判庭內(nèi)，80后男子李某坐在被告席上，對(duì)自己的犯罪行為供認(rèn)不諱。由于涉案金額特別巨大，這起案件也成為我市首個(gè)以非法經(jīng)營(yíng)罪起訴的信用卡非法套現(xiàn)案件。
案件回顧
僅1年時(shí)間，累計(jì)非法套現(xiàn)達(dá)1700余萬元
事情還要從2014年4月2日說起，由于受到舉報(bào)，80后小伙李某來到公安機(jī)關(guān)投案自首，交代了自己使用POS機(jī)非法套現(xiàn)的犯罪事實(shí)，公安機(jī)關(guān)隨即展開了對(duì)李某犯罪行為的調(diào)查取證。
經(jīng)過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)陳某與另一人合伙，以一家并無實(shí)際經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)和產(chǎn)品銷售的公司的名義，向銀行申領(lǐng)到一臺(tái)銷售點(diǎn)終端機(jī)具即POS機(jī)，于2013年4月至10月，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方式向信用卡人直接支付現(xiàn)金，以賺取手續(xù)費(fèi)用，共計(jì)非法套現(xiàn)6350205.25元。隨后，李某單獨(dú)使用POS機(jī)，在2013年10月以后至2014年4月案發(fā)前，以同樣的方式，多次進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn)9735230元。從2013年4月至2014年4月，僅一年時(shí)間內(nèi)，李某使用POS機(jī)累計(jì)非法套現(xiàn)，竟然達(dá)到了1700余萬元。
今年3月25日，九江公安局偵查終結(jié)，以被告人李某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，向九江市人民檢察院移送起訴，隨后該案被交于九江市潯陽(yáng)區(qū)人民法院辦理。今年5月28日，九江市潯陽(yáng)區(qū)人民法院，正式開庭審理此案。
被告自述
起初僅幫熟人套現(xiàn)，為掙“外快”越陷越深
“我自己平時(shí)就在用信用卡，幾個(gè)信用卡之間，拆東墻補(bǔ)西墻?！碑?dāng)被問及怎么會(huì)想到使用POS機(jī)非法套現(xiàn)時(shí)，李某告訴記者，由于使用信用卡消費(fèi)在還款期之前，其消費(fèi)所欠銀行的費(fèi)用不收取利息，所以最初他利用POS機(jī)套現(xiàn)，只是為了幫朋友忙，在他們炒股、投資時(shí)，做一些短期資金的周轉(zhuǎn)?！癙OS機(jī)刷一萬元，銀行要收取幾十元的手續(xù)費(fèi)，我第一次套現(xiàn)，是幾千元，也就收個(gè)一包煙的錢。”李某表示，由于有利可圖，他便漸漸有了掙“外快”的念頭，開始與人合伙，以一家無實(shí)際經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)和產(chǎn)品銷售的公司的名義，向銀行申領(lǐng)了一臺(tái)POS機(jī)，在朋友熟人之間，做起了非法套現(xiàn)的“買賣”。
“我一般只會(huì)做熟人的生意，吸毒的人找我，我都不會(huì)幫他做。給不熟的人信用卡套現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)，在給人套現(xiàn)的這段時(shí)間里，我就曾經(jīng)被這類人坑過，損失了不少?！辈贿^，李某告訴記者，為了賺取更多的“外快”，他也開始利用張貼小廣告以及在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送信息的方式，宣傳自己的信用卡套現(xiàn)廣告信息。此外，他還會(huì)利用對(duì)方提供的身份證號(hào)碼，核實(shí)對(duì)方的單位等身份信息，以便規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
然而，越陷越深的李某還天真地以為其非法套現(xiàn)的行為“可大可小”，卻并沒有意識(shí)到已經(jīng)踩到了法律的紅線。2014年4月，在得知自己利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的行為被人向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)后，李某自知已涉嫌犯罪，權(quán)衡再三之后于當(dāng)年4月2日向公安機(jī)關(guān)投案自首。
庭審現(xiàn)場(chǎng)
九江首例以非法經(jīng)營(yíng)罪起訴的信用卡套現(xiàn)案件
庭審現(xiàn)場(chǎng)。
“這起案件是我市首個(gè)以非法經(jīng)營(yíng)罪起訴的信用卡非法套現(xiàn)的刑事案件。”庭審法官告訴記者，由于此案非法套現(xiàn)1700萬元，數(shù)目特別巨大，達(dá)到了非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額在500萬元以上，應(yīng)屬于情節(jié)特別嚴(yán)重的情形。而就其量刑標(biāo)準(zhǔn)而言，情節(jié)特別嚴(yán)重的，將處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
“被告人李某使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具，以虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條。被告人李某自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰”法庭上，公訴人員隨后在公訴書中說道。而在庭審過程中，或許是想到兒子即將面臨的法律懲罰，李某的母親數(shù)次哽咽、情緒失控，而李某的妻子據(jù)稱也已有孕在身。即將成為父親，卻有可能無法見證孩子的降生，那一刻，面對(duì)即將受到法律的懲處，李某十分后悔，隨后沉默不語。
目前，該案暫時(shí)休庭，最終結(jié)果將等到合議庭評(píng)議后擇期宣判。
拓展閱讀
如何預(yù)防POS機(jī)犯罪
針對(duì)POS機(jī)發(fā)放、監(jiān)管過程中的漏洞，專業(yè)人士提出五點(diǎn)預(yù)防建議：
一是嚴(yán)格規(guī)范POS機(jī)設(shè)立程序。銀行在為特約商戶辦理、開通POS機(jī)業(yè)務(wù)前，應(yīng)請(qǐng)求工商、稅務(wù)部門對(duì)申請(qǐng)人的設(shè)立情況、經(jīng)營(yíng)狀況和納稅情況出具證明材料，發(fā)展信譽(yù)良好的商戶為特約商戶。工商、稅務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)商戶的審核和經(jīng)營(yíng)情況的監(jiān)督、管理，發(fā)現(xiàn)無經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的“皮包公司”，及時(shí)取消其經(jīng)營(yíng)資格。
二是建立信用卡發(fā)放的約束機(jī)制。以往發(fā)卡銀行疏于對(duì)信用卡申領(lǐng)人資信能力的實(shí)質(zhì)審查，在發(fā)卡業(yè)務(wù)中個(gè)別銀行對(duì)集團(tuán)采取批量開卡，不對(duì)客戶個(gè)人做任何開卡確認(rèn)要求，部分銀行對(duì)同一持卡人反復(fù)辦卡缺乏約束機(jī)制，不限制辦卡數(shù)量，造成持卡人“信用缺失”。因此，發(fā)卡行在信用卡核發(fā)環(huán)節(jié)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)申領(lǐng)人工作單位、財(cái)產(chǎn)、收入等資信能力的審查。
三是加大對(duì)特約商戶和POS機(jī)的監(jiān)管力度。商戶開通POS機(jī)業(yè)務(wù)后，銀行對(duì)可疑交易信息要嚴(yán)格監(jiān)控，早發(fā)現(xiàn)、早識(shí)別、早預(yù)警，必要時(shí)可采用先行拒付的非常規(guī)手段;定期調(diào)查每家特約商戶的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況，及時(shí)將確認(rèn)套現(xiàn)的特約商戶列入黑名單;對(duì)商戶的單筆刷卡數(shù)額、POS機(jī)交易總額設(shè)定交易警戒線，一旦觸發(fā)警戒線立即重點(diǎn)監(jiān)控。同時(shí)，將特約商戶的POS機(jī)交易總量與納稅情況進(jìn)行匹配性分析，如果POS機(jī)交易總量與納稅情況嚴(yán)重不符，立即重點(diǎn)監(jiān)控核查。
四是建立有效防控信用卡風(fēng)險(xiǎn)的合作平臺(tái):建立信息定期通報(bào)制度、信用卡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和定期聯(lián)絡(luò)制度。銀聯(lián)及時(shí)梳理商業(yè)銀行報(bào)送的惡意透支、疑似套現(xiàn)等有關(guān)信用卡的舉報(bào)資料，并移送公安部門，建立起銀行機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)渠道;工商、稅務(wù)加強(qiáng)對(duì)商戶經(jīng)營(yíng)情況和稅收情況的監(jiān)管，及時(shí)向銀聯(lián)、司法機(jī)關(guān)通報(bào)信息。工商、稅務(wù)、銀行與司法部門定期召開聯(lián)席會(huì)，及時(shí)掌握各類信用卡犯罪案件的最新動(dòng)態(tài)，形成預(yù)防和打擊的合力。
五是加強(qiáng)宣傳教育的針對(duì)性。在媒體上開設(shè)普法專欄，宣傳金融領(lǐng)域法律法規(guī)，并結(jié)合信用卡套現(xiàn)和詐騙犯罪等典型案例，以案釋法，努力營(yíng)造知法守法的良好氛圍。
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